G
I. Kế hoạch quản lý nợ doanh nghiệp là gì?
Kế hoạch quản lý nợ là việc lên kế hoạch cân đối công nợ phải thu, công nợ phải trả và các chỉ tiêu khác trên báo cáo tài chính để đảm bảo nguồn tiền cho hoạt động sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp.
Kế hoạch quản lý nợ doanh nghiệp là gì?
Kế hoạch quản lý nợ là một phần của hoạch định tài chính doanh nghiệp. Kế hoạch quản lý nợ nhằm đảm bảo công nợ phải thu và công nợ phải trả luôn nằm ở một tỷ lệ nhất định, phù hợp với tình hình tài chính của từng doanh nghiệp. Tất cả những hoạt động này đều vì mục đích đảm bảo dòng tiền của doanh nghiệp lưu thông hiệu quả. Vì tiền chính là máu của doanh nghiệp, có tiền thì doanh nghiệp mới có thể hoạt động.
Lấy ví dụ, một doanh nghiệp trên báo cáo kết quả hoạt động sản xuất kinh doanh có lãi nhưng doanh nghiệp đó không thể thu hồi được công nợ phải thu từ khách hàng, trong khi công nợ phải trả thì phải thanh toán ngay cho nhà cung cấp. Như vậy, dòng tiền của doanh nghiệp sẽ bị ứ đọng ở khoản phải thu khách hàng và nếu cứ tiếp tục như vậy thì doanh nghiệp có nguy cơ dừng hoạt động vì hết vốn, hết nguồn tiền để tái đầu tư vào hoạt động sản xuất kinh doanh.
II. Kế hoạch thu chi của doanh nghiệp
Kế hoạch thu chi là bảng tổng hợp tất cả các khoản thu chi của doanh nghiệp trong một kỳ nhất định, giúp doanh nghiệp có một cái nhìn tổng quát về tình hình thu chi của doanh nghiệp. Từ đó, lập kế hoạch dòng tiền cho doanh nghiệp.Kế hoạch quản lý nợ có liên quan rất lớn đến kế hoạch thu chi vì với một doanh nghiệp thì dòng tiền thu từ việc thu hồi công nợ từ khách hàng và dòng tiền chi trả công nợ nhà cung cấp sẽ chiếm một tỷ trọng lớn.
Đọc tiếp tại: https://kaike.vn/ke-hoach-quan-ly-no/?utm_source=forumketoan
